Мошенничество в Казахстане: виды и ответственность

Что такое мошенничество простыми словами

При краже имущество забирают тайно. При грабеже забирают открыто. При мошенничестве человек отдаёт деньги сам, потому что его убедили.

Закон называет два способа:

• обман: ложные сведения о себе, о товаре, о «службе безопасности банка», о выгодном вложении
• злоупотребление доверием: человек пользуется хорошими отношениями, например берёт деньги у знакомых на «общий бизнес» и заранее не собирается их возвращать.

Мошенничеством считается и получение права на чужое имущество, а не только самих денег или вещей. Например, когда обманом переоформляют долю или право требования.

Виды мошенничества в Казахстане

Закон не делит мошенничество по схемам. Ниже виды, с которыми люди чаще всего приходят к юристу.

Интернет-мошенничество

Фальшивые магазины и объявления, «инвестиционные платформы», ссылки на оплату, взлом аккаунтов в мессенджерах и просьбы «занять» от имени знакомого. Мошенничество путём обмана или злоупотребления доверием пользователя информационной системы или сети Интернет закон выделяет как отягчающий признак.

Мошенничество в Telegram и других мессенджерах

Каналы с «заработком», обмен валюты и криптовалюты, «работа на дому» с предоплатой, поддельные аккаунты банков и госорганов. По закону это тот же обман пользователя информационной системы или интернета, если схема шла через сеть.

Телефонное мошенничество

Звонят «из банка», «из полиции», просят назвать код из SMS, перевести деньги на «безопасный счёт» или оформить кредит. В статье 190 телефон отдельно не назван. Как квалифицировать конкретный звонок, решают следствие и суд по обстоятельствам. Что делать сразу после такого звонка, разобрано в материале о том, что делать, если обманули мошенники.

Мошенничество с банковскими картами и в сфере кредитования

Кредит на чужие данные, перевод через чужую карту, выманивание доступа к банковскому приложению. Отдельно наказуема передача доступа к своему счёту или карте третьему лицу за вознаграждение. Поэтому просьба «дать карту на время за процент» опасна и для владельца карты.

Мошенничество в сделках и займах

Предоплата за товар, которого нет. Одна квартира, проданная нескольким людям. Деньги в долг, которые изначально не собирались возвращать. Здесь сложнее всего отличить преступление от неисполненного договора (об этом в разделе 7).

Какая ответственность за мошенничество

Во всех четырёх частях наказание назначается с конфискацией имущества. Кроме лишения свободы, закон предусматривает штраф, а в первых частях также исправительные и общественные работы и ограничение свободы. Конкретное наказание суд выбирает по обстоятельствам дела и данным о человеке. Каждая часть подробно разобрана в материале о статье 190 УК РК.

Крупный и особо крупный размер: суммы в 2026 году

Пороги в Уголовном кодексе указаны в месячных расчётных показателях (МРП). В 2026 году МРП равен 4 325 тенге.

МРП меняется каждый год вместе с бюджетом, поэтому суммы в тенге тоже меняются.

Если сумма небольшая

Мошенничество в незначительном размере закон относит к мелкому хищению. За него предусмотрены штраф до 80 МРП, исправительные работы, общественные работы до 80 часов или арест до 20 суток. Это уголовный проступок, а не преступление.

Мошенничество или гражданский спор

Многие дела о мошенничестве начинаются с долга. Человек занял, не вернул, и кредитор идёт в полицию. Граница проходит по умыслу.

• Мошенничество: обмануть собирались до того, как получили деньги. На это указывают ложные сведения о себе, несуществующий товар или объект, быстрый вывод денег, такие же истории с другими людьми.
• Гражданский спор: обязательство было настоящим, его начали исполнять, а потом не смогли или не захотели.

Уголовно-процессуальный кодекс прямо говорит: заявления о неисполнении гражданско-правовых сделок, совершённых в письменной форме и не признанных судом недействительными, не регистрируются как уголовные. Исключение: коллективные, многочисленные заявления о недобросовестном исполнении договоров.

Если обмана в начале не было, деньги возвращают через гражданский суд. Как это устроено, описано на странице о взыскании долгов.

Как начинается дело и чем может закончиться

Заявление о мошенничестве можно сделать устно, письменно или электронным документом. Полиция обязана принять и зарегистрировать его и выдать документ о регистрации. Регистрация в Едином реестре досудебных расследований и есть начало расследования.

По первой части статьи 190 дело начинается только по жалобе потерпевшего и может быть прекращено при примирении сторон. Примирение возможно, если вред заглажен.

Срок давности зависит от части статьи:

• часть 1 (преступление небольшой тяжести): 2 года
• часть 2 (средней тяжести): 5 лет
• части 3 и 4 (тяжкие преступления): 10 лет.

Подробнее о ходе расследования и суда на странице адвоката по уголовным делам.

Когда нужен адвокат

Адвокат по делам о мошенничестве работает в одной из двух ролей. Задачи в них разные.

Если вы потерпевший. Юрист помогает составить заявление так, чтобы в нём были факты, важные для квалификации. Дальше: добиться признания потерпевшим, заявить гражданский иск о возмещении ущерба, ходатайствовать о следственных действиях, следить за сроками.

Если заявление подали на вас. Подозреваемый вправе давать показания только в присутствии защитника и вправе отказаться от показаний. Первая консультация полезна до первого допроса: на ней собирают документы, которые показывают, что обязательство было реальным.

В обоих случаях начать можно с юридической консультации: адвокат посмотрит документы и скажет, уголовная это история или гражданская.

Инна Левицкая с 1994 по 2003 год работала в прокуратуре Алматы, в том числе по уголовно-судебному направлению. Член Алматинской городской коллегии адвокатов с 2011 года.