Обманули мошенники: что делать и как вернуть деньги

Что делать сразу, если обманули мошенники

• Позвоните в свой банк по номеру с обратной стороны карты. Попросите заблокировать карту и приложение, сообщите о мошенническом переводе и запишите номер обращения. Чем меньше времени прошло, тем больше шансов, что деньги ещё не выведены.

• Сохраните всё: скриншоты переписки с датами, номера телефонов, ссылки на сайты и аккаунты, реквизиты счетов и карт получателя, чеки и выписки о переводах. Не удаляйте чат и не блокируйте контакт, пока всё не сохранено.

• Подайте заявление в полицию. Как это сделать, ниже.

• Если взломали ваш аккаунт в мессенджере, предупредите знакомых, что просьбы «занять» пишете не вы.

• Не платите тем, кто после обмана предлагает «вернуть деньги за процент». Это частая вторая волна той же схемы.

Как подать заявление в полицию о мошенничестве

Куда обращаться

В любой отдел полиции или по телефону 102. Орган уголовного преследования обязан принять и зарегистрировать заявление о любом уголовном правонарушении и выдать заявителю документ о регистрации. Отказ в приёме не допускается, его можно обжаловать прокурору или в суд.

В какой форме

Заявление можно сделать устно, письменно или в форме электронного документа. Устное заявление записывают в протокол, который подписывают заявитель и сотрудник. Анонимное сообщение поводом для расследования не служит.

Заявителя предупреждают об ответственности за заведомо ложный донос и берут подпись. Бояться этого не нужно: ответственность наступает за заведомо ложное сообщение, а не за ошибку в оценке.

Образец заявления о мошенничестве: что в нём должно быть

Готовый бланк не обязателен. Важнее полнота фактов. Примерная структура:

• Кому: начальнику отдела полиции по месту обращения.

• От кого: фамилия, имя, отчество, адрес, телефон, данные удостоверения личности.

• Что произошло, по порядку: дата и время, как с вами связались, что обещали или чем пугали, что вы сделали.

• Суммы и переводы: сколько, когда, с какого счёта, на какой счёт или номер карты.

• Данные о мошенниках: номера телефонов, ники, ссылки на аккаунты и сайты.

• Просьба: провести расследование и привлечь виновных к ответственности.

• Приложения: скриншоты, выписки, чеки.

• Отметка о предупреждении за ложный донос, дата и подпись.

Если обманутых несколько, можно подать и коллективное заявление. Документ о регистрации заявления сохраните: по нему потом узнают о ходе дела.

Интернет-мошенничество и телефонное мошенничество

Интернет-мошенничество закон выделяет отдельно. Мошенничество путём обмана или злоупотребления доверием пользователя информационной системы или сети Интернет наказывается строже, чем простое. Какие схемы встречаются чаще, разобрано в материале о мошенничестве в Казахстане.

Для расследования главная трудность в обоих случаях одна: установить человека. Номера и аккаунты часто чужие. Поэтому так важны реквизиты счёта получателя и время перевода: по ним следствие запрашивает банк.

Отдельно наказуемо предоставление доступа к своему счёту или карте третьему лицу за вознаграждение. Если вас уговорили «прогнать деньги через карту», сообщите об этом сами. Лицо, которое впервые совершило такое правонарушение, добровольно заявило о нём и помогло раскрытию, освобождается от ответственности, если в его действиях нет другого преступления.

Как вернуть деньги

Когда гражданский иск заявлен в уголовном деле, орган уголовного преследования обязан принять меры по его обеспечению, например арестовать имущество. Потерпевшему разъясняют право на иск. По правилам УПК возмещается имущественный вред, а также расходы на участие в процессе, включая расходы на представителя.

Приговор сам деньги не возвращает. Взыскание идёт через исполнительное производство, и результат зависит от того, есть ли у осуждённого имущество и доходы. Это стоит понимать заранее, чтобы планировать действия трезво.

Если вы дали деньги в долг знакомому

Запросы «как вернуть деньги по расписке» часто приходят не от жертв мошенников, а от тех, кто просто дал в долг. Это обычно другая ситуация.

Расписка заёмщика подтверждает договор займа в письменной форме. Заявление в полицию о невозврате долга по письменной сделке как уголовное не регистрируют, если суд не признал сделку недействительной. Значит, путь здесь гражданский: претензия, нотариус или суд. Он описан на странице о взыскании долгов, а про саму расписку в материале о долге по расписке.

Если же человек с самого начала не собирался возвращать деньги и обманул вас о себе или о цели займа, это может быть мошенничество. Разобраться помогает адвокат по делам о мошенничестве.

Когда нужен адвокат

Подать заявление можно и без юриста. Адвокат полезен, когда:

• сумма заметная и нужен гражданский иск в уголовном деле с расчётом ущерба
• расследование стоит, а ответов нет
• пострадавших много и нужно объединить заявления
• непонятно, мошенничество это или долговой спор.

Потерпевший вправе иметь представителя, заявлять ходатайства, знакомиться с протоколами своих допросов и обжаловать решения следователя и суда. Подозреваемый и потерпевший вправе обжаловать затягивание расследования.

Начать можно с юридической консультации. Инна Левицкая работала в прокуратуре Алматы с 1994 по 2003 год и знает, как следствие оценивает такие заявления. Член Алматинской городской коллегии адвокатов с 2011 года.